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      詳細內容
      河北省國資委監管企業(yè)對外擔保管理辦法

      第一章  總則

      第一條  為加強監管企業(yè)國有資產(chǎn)監督管理,規范企業(yè)對外擔保行為,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險,根據《公司法》《企業(yè)國有資產(chǎn)法》和民商事法律等規定,制定本辦法。

      第二條  本辦法所稱(chēng)對外擔保是指企業(yè)以擔保人名義與債權人約定,當債務(wù)人 (簡(jiǎn)稱(chēng)被擔保人)不履行債務(wù)時(shí),擔保人按照約定履行債務(wù)或承擔責任的經(jīng)濟行為。

      第三條  河北省人民政府國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)省國資委)監管企業(yè)中的國有獨資公司、國有全資公司、國有控股公司及其各級獨資、全資、控股子公司(簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè))對外擔保適用本辦法。企業(yè)作為債務(wù)人以自有資產(chǎn)向債權人提供擔保的,不適用本辦法。

      第四條  對外擔保必須堅持以下原則:

      (一)平等、自愿、對等原則;

      (二)依法擔保和規范運作原則;

      (三)風(fēng)險可控和審慎原則。

      第五條  對外擔保方式主要包括:保證、抵押、質(zhì)押等。企業(yè)對外擔保一般以保證方式為主。

      第六條  企業(yè)不得向監管企業(yè)范圍之外的企業(yè)、自然人、非法人單位及經(jīng)營(yíng)狀況非正常的企業(yè)提供擔保,不得向其參股公司提供超過(guò)其按持股比例計算的擔保額。

       經(jīng)營(yíng)狀況非正常企業(yè)是指出現下列情況之一的企業(yè):

      (一)最近三個(gè)會(huì )計年度連續虧損的;

      (二)存在拖欠銀行貸款本息不良記錄,改正未滿(mǎn)一年且財務(wù)狀況未根本好轉的;

      (三)涉及重大經(jīng)濟糾紛或經(jīng)濟案件的;

      (四)已裁定破產(chǎn)或進(jìn)入破產(chǎn)程序的。

      第二章?lián)H撕捅粨H藯l件

      第七條  擔保人應當具備以下條件:

      (一)未被市場(chǎng)監督管理部門(mén)列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴重違法失信企業(yè)名單;

      (二)具有良好的資信及代為償債能力;

      (三)擔保余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)。

      第八條  被擔保人應具備以下條件:

      (一)未被市場(chǎng)監督管理部門(mén)列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴重違法失信企業(yè)名單;

      (二)獨立核算、自負盈虧,具備健全的管理機構和財務(wù)管理制度;

      (三)具有清償債務(wù)的能力;

      (四)經(jīng)營(yíng)狀況正常;

      (五)最近一期經(jīng)審計后的資產(chǎn)負債率一般不高于本行業(yè)全國國有企業(yè)資產(chǎn)負債率的平均值。

      第三章?lián)徟?/span>

      第九條  下列對外擔保事項由監管企業(yè)批準:

      (一)監管企業(yè)及其所屬各級獨資、全資及控股子公司之間擔保;

      (二)監管企業(yè)及其所屬各級獨資、全資及控股子公司向其他監管企業(yè)及其所屬各級獨資、全資及控股子公司提供擔保;

      (三)監管企業(yè)及其所屬各級獨資、全資及控股子公司向其參股公司提供擔保。

      第十條  企業(yè)報批擔保事項需要報送以下材料:

      (一)擔保申請文件;

      (二)被擔保人及擔保人董事會(huì )或類(lèi)似權力機構做出的請求擔保及提供擔保的決議;

      (三)擔保人提供擔保的可行性分析報告;

      (四)擬簽訂的擔保合同及被擔保項目債務(wù)主合同或者貸款意向書(shū);

      (五)擔保人法律顧問(wèn)或律師事務(wù)所對擔保事項、擔保合同合法性審查專(zhuān)項法律意見(jiàn)書(shū);

      (六)被擔保人投資項目的可行性研究報告或有關(guān)部門(mén)的項目審批文件;

      (七)被擔保人、擔保人最近一期經(jīng)審計的財務(wù)報告;

      (八)被擔保人、擔保人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照副本和企業(yè)的國家出資企業(yè)產(chǎn)權登記證(登記表)復印件;

      (九)反擔保的有關(guān)資料。

      第十一條  擔保人出具的擔??尚行苑治鰣蟾鎽敯ǖ幌抻谝韵聝热?

      (一)被擔保人基本情況;

      (二)擔保人及其各級子公司的董事、監事、高級管理人員及其近親屬是否與被擔保人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系;

      (三)被擔保人財務(wù)狀況分析;

      (四)被擔保人資信情況分析;

      (五)擔保項目的可行性及風(fēng)險分析。

      第四章反擔保要求

      第十二條  監管企業(yè)及其各級獨資、全資、控股子公司為本監管企業(yè)及所屬各級子公司范圍之外的其他企業(yè)提供非對等擔保,必須要求被擔保人提供合法、有效的反擔保。除本條規定外的其他擔保事項,是否提供反擔保,由擔保人和被擔保人自行協(xié)商確定。

      第十三條  擔保人應根據風(fēng)險程度和被擔保人的財務(wù)狀況、履約能力確定反擔保方式。以保證方式提供反擔保的,應當由被擔保人之外的第三方提供。第三方應符合本辦法第七條、第八條規定。擔保人提供非保證方式擔保的,不得接受保證方式的反擔保。

      第十四條   采取抵押或質(zhì)押方式提供反擔保的,抵押物或質(zhì)押物必須權屬清晰,不存在被查封、扣押、凍結、監管等限制權利的情形。

      第十五條  利用國際金融組織貸款、外國政府貸款項目的反擔保國家另有規定的,從其規定。

      第五章?lián)YY產(chǎn)處置

      第十六條  抵押、質(zhì)押的擔保物應進(jìn)行資產(chǎn)評估,并按資產(chǎn)評估結果確定抵押、質(zhì)押的擔保物價(jià)值。當擔保物價(jià)值與資產(chǎn)評估結果發(fā)生嚴重背離時(shí),應對擔保物重新進(jìn)行評估,并按重新評估結果確定擔保物價(jià)值,續訂擔保 (反擔保)合同。

      第十七條  擔保人以財產(chǎn)抵押或動(dòng)產(chǎn)、權利質(zhì)押的,抵押物、質(zhì)押物依照法律程序被處置時(shí),擔保人應要求處置人按照國有資產(chǎn)評估管理規定對抵押物或質(zhì)押物進(jìn)行資產(chǎn)評估。擔保人將抵押物、質(zhì)押物資產(chǎn)評估結果按照管理權限進(jìn)行備案,作為抵押物或質(zhì)押物處置時(shí)定價(jià)參考依據。

      第六章?lián)9芾?/span>

      第十八條  監管企業(yè)應按照《公司法》《企業(yè)國有資產(chǎn)法》、民商事法律、公司章程和本辦法規定對擔保事項行使決策權,并形成書(shū)面決議。嚴禁越權決策擔保事項,任何個(gè)人不得單獨決定擔保事項。

      第十九條 監管企業(yè)應指定一個(gè)部門(mén)負責擔保業(yè)務(wù)管理,法律事務(wù)部門(mén)負責擔保業(yè)務(wù)的合法性審查和法律風(fēng)險評估,內部審計部門(mén)負責擔保業(yè)務(wù)監督。

      第二十條  建立擔保業(yè)務(wù)審查工作制度。監管企業(yè)應認真審查被擔保人的財務(wù)狀況、償債能力、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險等情況,對擔保項目進(jìn)行風(fēng)險評估,形成書(shū)面可行性分析報告。審查過(guò)程中,應由企業(yè)法律顧問(wèn)或聘請律師事務(wù)所全程參與,對涉及相關(guān)事項進(jìn)行合法性審查。

      第二十一條  建立跟蹤和監控制度。監管企業(yè)擔保業(yè)務(wù)管理部門(mén)應定期或不定期對被擔保企業(yè)以及擔保項目資金使用、財務(wù)狀況和債務(wù)主合同執行情況進(jìn)行檢查,及時(shí)發(fā)現問(wèn)題,并妥善解決。

      第二十二條  建立定期報告制度。監管企業(yè)每季度終了后要對本集團擔保情況進(jìn)行分析和評估,在年度終了后3個(gè)月內將本集團截止上一年度發(fā)生的擔保事項匯總分析,并報省國資委。年度匯總分析報告主要內容包括:

      (一)擔保事項審批決策情況,制度建設及執行情況;

      (二)當年新增、結束及逾期擔保情況;

      (三)償債能力分析及風(fēng)險防控情況;

      (四)在保情況(附:擔保明細表);

      (五)擔保余額占凈資產(chǎn)的比例;

      (六)反擔保措施執行情況;

      (七)主要資產(chǎn)財務(wù)狀況。

      第二十三條  建立重大事項報告制度。擔保人發(fā)生履行擔保責任或法律糾紛的,監管企業(yè)應立即將有關(guān)情況報告省國資委。

      第二十四條  建立擔保業(yè)務(wù)檔案。監管企業(yè)定期對本企業(yè)及所屬獨資、全資和控股子公司擔保業(yè)務(wù)進(jìn)行分類(lèi)整理歸檔和統計分析。

      第二十五條  省國資委建立擔保信息管理系統,實(shí)施動(dòng)態(tài)監測。監管企業(yè)應明確部門(mén)、指定專(zhuān)人負責擔保信息填報及日常管理工作,擔保事項發(fā)生后10個(gè)工作日內完成填報,擔保信息填報應及時(shí)、真實(shí),準確。

      第二十六條  債務(wù)主合同變更,加重擔保人責任的,應經(jīng)擔保人書(shū)面同意,并按規定程序批準后重新簽訂擔保合同。

      第二十七條  擔保人履行擔保責任后,應依法向被擔保人行使追償權。

      第二十八條  未經(jīng)司法程序,擔保人代被擔保人清償債務(wù)的,擔保人應事前向省國資委報告。

      第七章   監督檢查

      第二十九條  省國資委負責監管企業(yè)對外擔保行為的監督檢查,重點(diǎn)檢查本辦法執行情況,企業(yè)內部管理制度建設及執行情況,內部審核審批合規情況,擔保事項風(fēng)險防控情況,反擔保措施落實(shí)情況等,對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行督導整改。

      第三十條  企業(yè)違反本辦法規定為他人提供擔?;驅σ褤m椖渴栌诠芾?,出現擔保風(fēng)險,造成國有資產(chǎn)損失的,對企業(yè)主要負責人和其他直接責任人員,按照《企業(yè)國有資產(chǎn)法》《河北省國資委監管企業(yè)違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究實(shí)施辦法(試行)》等有關(guān)規定進(jìn)行處理。涉嫌犯罪的,移送司法機關(guān)處理。

      第八章附則

      第三十一條  國有參股公司對外擔保,依據《公司法》《企業(yè)國有資產(chǎn)法》、民商事法律及公司章程規定執行。國有股東以所持上市公司股權提供質(zhì)押擔保的按照相關(guān)規定辦理。

      第三十二條   監管企業(yè)應根據本辦法制定本企業(yè)集團的擔保管理辦法,并報省國資委備案。企業(yè)章程對擔保審批權限規定不明確的,應對企業(yè)章程進(jìn)行修訂。

      第三十三條  以擔保為主營(yíng)業(yè)務(wù)的企業(yè)對外擔保不適用本辦法。

      第三十四條  本辦法自印發(fā)之日起施行,原《河北省人民政府國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )監管企業(yè)對外擔保管理暫行辦法》同時(shí)廢止。


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